ФБР предупреждает о масштабном мошенничестве с таймшерами, связанном с мексиканским наркокартелем. Эта схема нацелена на владельцев недвижимости, приводя к значительным финансовым потерям. Узнайте, как защитить себя от подобных угроз.
Опасная схема мошенничества
В конце 2022 года пенсионеры из Канады, мистер и миссис Димитрук, получили звонок о продаже своего таймшера во Флориде. Мошенники, зная детали их недвижимости, обещали, что мексиканский покупатель готов заплатить более рыночной цены. Обманщики использовали сложную схему с фиктивной эскроу-компанией из Нью-Йорка, требуя от Димитруков заполнить формы и перевести более $3,000 на «административные» и «обработочные» сборы.
В течение почти года мошенники продолжали требовать деньги, ссылаясь на различные налоги и сборы. Пара даже отправила $5,000, чтобы погасить оставшийся баланс таймшера, полагая, что это часть процесса продажи. В интервью они рассказали, что в итоге потеряли более $50,000. Даже после таких потерь мошенники продолжали звонить, утверждая, что деньги ждут их и настоятельно требуя новых выплат.
Связь с наркокартелем
ФБР связывает эти мошенничества с наркокартелем нового поколения Халиско. По предупреждению ФБР и Сети по борьбе с финансовыми преступлениями, данные схемы являются частью усилий картеля по диверсификации источников дохода и финансированию других преступных действий, включая наркотрафик.
С 2012 года картель и другие транснациональные преступные организации из Мексики стали активно нацеливаться на владельцев таймшеров в США, особенно на пожилых людей, которые часто становятся жертвами мошенничества. Прибыль от этих преступлений не только поддерживает операции картеля, но и способствует производству и распространению опасных веществ, таких как фентанил, в США.
Методы мошенничества, используемые картелем
Картель нового поколения Халиско расширил свои преступные действия за пределы традиционного наркотрафика, включая мошенничество с таймшерами. Вот некоторые из методов, которые используют мошенники:
— **Выдача себя за законные организации:** Мошенники часто представляются реальными агентами по недвижимости, эскроу-компаниями или даже чиновниками из государственных органов США, чтобы вызвать доверие у жертв.
— **Нацеливание на уязвимые группы:** Картель в основном нацеливается на пожилых американцев, владельцев таймшеров в Мексике, предлагая им завышенные цены, но требуя предварительных платежей.
— **Использование колл-центров:** Картель управляет незаконными колл-центрами, где работники часто не осознают истинной природы деятельности. Эти центры предоставляют рабочие места в регионах с высоким уровнем безработицы.
— **Сложные схемы мошенничества:** Жертв могут многократно контактировать разные мошенники, представляясь различными специалистами, что приводит к повторным финансовым потерям.
— **Применение насилия и запугивания:** Картель использует жестокие меры для контроля своих операций, включая угрозы и физическое насилие в отношении работников.
— **Цифровая инфраструктура:** Картель использует сеть мошеннических сайтов, которые выглядят легитимно, что затрудняет жертвам определение подлинности их контактов.
Как защитить себя от мошенничества
Чтобы избежать стать жертвой подобных схем, важно предпринять проактивные шаги:
1. **Подтвердите личность покупателя:** Всегда проверяйте личность потенциального покупателя и подлинность его предложения. Свяжитесь с таймшерной компанией напрямую.
2. **Изучите компанию, которая с вами связывается:** Проведите исследование о компании, которая к вам обращается. Ищите отзывы и жалобы.
3. **Остерегайтесь предварительных платежей:** Законные сделки обычно не требуют предварительных платежей. Если вас просят об этом, будьте осторожны.
4. **Используйте защищенные каналы связи:** Избегайте передачи личной информации по незащищенным каналам, таким как телефонные звонки или электронные письма.
5. **Не переходите по ссылкам:** Не кликайте по ссылкам или не загружайте вложения из незапрашиваемых писем.
6. **Консультируйтесь с профессионалами:** Перед началом любых сделок проконсультируйтесь с юристом по недвижимости или доверенным финансовым консультантом.
7. **Сообщайте о подозрительной активности:** Если вы подозреваете, что стали жертвой мошенничества, немедленно сообщите об этом местным властям или в ФБР.
8. **Инвестируйте в услуги по удалению личных данных:** Уменьшение вашего онлайн-присутствия существенно усложняет мошенникам задачу по сбору информации о вас.
В заключение, мошенники, действующие в сфере таймшеров, хитры и настойчивы. Однако, зная об их методах, вы можете значительно снизить риск стать жертвой. Берегите свои финансы и доверяйте своей интуиции. Если что-то кажется подозрительным, вероятно, так оно и есть.
